Саратовцам пояснили, когда банк может не вернуть деньги с вклада

Депозит – это деньги, принадлежащие гражданину и временно находящиеся у банка. Поэтому не вернуть средства по требованию вкладчика кредитная организация не имеет права. Однако, как сообщает портал «Финансы Mail.ru», бывают ситуации, когда банк имеет право отказать вкладчику.

Первый случай – если вкладчик является должником. Его счета могут быть арестованы, а средства с них пойдут на погашение долгов.

Второй случай – при недействительности документов. В частности, это касается паспорта. При его замене деньги могут вернуть только при предъявлении нового документа.

Третий случай – попытка снятия денег с депозита, открытого на имя несовершеннолетнего. В этом случае требуется разрешение органа опеки и попечительства. Исключение – если вклад открыл несовершеннолетний, достигший 14-летнего возраста.

Четвертый случай – блокировка средств по ФЗ—115. То есть, если банк подозревает вкладчика в отмывании доходов и финансировании терроризма. В основном банки блокируют счет, когда сомневаются в законности денег, поступивших на депозит в сумме свыше 600 тысяч рублей. В этом случае надо подтвердить их законность. Для этого подойдут справки 2НДФЛ и договоры, по которым получены деньги (например, о продаже недвижимости).