Банки планируют принимать деньги граждан без паспорта

В условиях кризиса и нехватки ликвидности банкиры просят разрешить принимать деньги во вклады без паспорта. "Смягчение идентификационных процедур населения выгодно и банкам, и их клиентам", - считают эксперты "Известий". 

Как пишет СМИ, в сложных экономических условиях банки еще больше зависят от вложений вкладчиков и заинтересованы в облегчении процесса открытия депозитов. Национальный платежный совет, Национальный совет финансового рынка (НСФР), а также Ассоциация "Электронные деньги" написали совместное обращение в Центробанк и Росфинмониторинг с предложением разрешить гражданам открывать вклад в отделении банка без паспорта. До конца этого года вопрос будет обсуждаться в рамках закрытых встреч с регулятором.

ЦБ не против реализации этого предложения. Вместо паспорта — основного документа в РФ, удостоверяющего личность, банкам могут разрешить принимать средства населения (в сумме не более 100 тыс. рублей) по СНИЛС или ИНН. При этом, риск-ориентированный подход и анализ рисков при идентификации — сфера ответственности каждого банка. Регулятор вправе применять к банкам санкции за нарушения 115-ФЗ ("О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем…"), то есть по факту вовлеченности банков в сомнительные операции, в том числе по причине непроведения полной идентификации граждан.

"Мы полагаем, что послабление требований по идентификации физических лиц при открытии счета (вклада) влечет риск совершения таких операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Однако, действующее законодательство уже разрешает не проводить повторную идентификацию физического лица, в частности при пополнении вклада, если это физическое лицо ранее было идентифицировано банком при его личном присутствии", - сообщили  официальные представители ЦБ РФ.